Strokovni pojmi s področja PPDFT, sankcij in skladnosti poslovanja.
Skupen okvir ukrepov, postopkov in nadzora, s katerimi države in zavezanci preprečujejo, odkrivajo in poročajo o poskusih pranja denarja ter financiranja terorističnih dejavnosti.
Tri faze pranja denarja:
1. Plasiranje (Placement) – Prva faza, v kateri storilec poskuša nezakonito pridobljena sredstva vnesti v finančni sistem.
2. Prikrivanje (Layering) – Druga faza, v kateri se s kompleksnimi transakcijami poskuša zabrisati sled do izvora denarja.
3. Integracija (Integration) – Tretja faza, v kateri se očiščena sredstva vrnejo v zakonit finančni tok kot navidezno legitimna.